Mục Lục
Bạn đang thắc mắc KYC là gì? Vì sao cần phải thực hiện KYC khi tham gia đầu tư tiền kỹ thuật số trên các sàn giao dịch? Bài chia sẻ sau sẽ giúp bạn hiểu rõ về khái niệm KYC và lý do phải thực hiện bước xác minh này. Hãy cùng tìm hiểu ngay nhé!
KYC là gì?
KYC là gì? KYC là viết tắt của cụm từ Tiếng Anh: Know Your Costumer – có nghĩa là xác minh danh tính. Nhằm xác định rõ đối tượng đang mở tài khoản sử dụng dịch vụ là con người thật, không phải là Robot hoặc công cụ tool nào đó.
Ngoài ra, có thể hiểu KYC là một tiêu chuẩn trong ngành đầu tư. Biểu thị mối quan hệ giữa khách hàng với một doanh nghiệp. Giúp doanh nghiệp hiểu rõ thông tin của khách hàng để họ dễ dàng tư vấn.
Đối với thị trường tiền điện tử, kể từ năm 2017 đã có rất nhiều Quốc gia trên thế giới tiến hành xây dựng một số quy định quản lý cho thị trường này. Đặc biệt tập trung nhiều vào vấn đề xác minh danh tính KYC để đảm bảo an toàn. KYC là bước đầu tiên để thẩm định khách hàng trong quy trình AML – viết tắt của Anti Money Laundering (Chống rửa tiền). Khi bạn là người mới tham gia đầu tư trên sàn giao dịch thì KYC là bước xác định danh tính của bạn.
Tất cả thông tin mà bạn khai báo phải đảm bảo tính hợp pháp theo quy định và tuân thủ luật hiện hành. Tóm lại, việc xác minh KYC được các ngân hàng, sàn giao dịch crypto thực hiện để biết chính xác thông tin nhận diện của người đăng ký mở tài khoản. Trường hợp thông tin cung cấp không hợp lệ thì sàn giao dịch có quyền từ chối truy cập.
Cách xác minh danh tính thành công
Khi bạn đã nắm được KYC là gì thì phần tiếp theo bạn nên tìm hiểu đó là cách xác minh KYC thành công. Theo đó, việc xác minh danh tính KYC ở mỗi tổ chức, sàn giao dịch sẽ có các yêu cầu khác nhau. Có nhiều người thực hiện KYC để xác minh danh tính cho sàn giao dịch tiền điện tử nhưng đều không thành công. Nguyên nhân chủ yếu là họ chưa biết cách xác minh KYC hoặc thực hiện không đúng. Sau đây sẽ là một số danh mục cần thiết để việc xác minh KYC đạt tỷ lệ thành công cao nhất.
- Chuẩn bị cứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu
- Cung cấp Họ – Tên theo đúng thông tin trong CMND hoặc Passport. Lời khuyên là bạn nên nhập Passport vì song ngữ Việt – Anh sẽ dễ được chấp nhận
- Mọi giấy tờ chứng thực phải có giá trị trong vòng 3 tháng gần nhất
- Hình ảnh tải lên phải ở định dạng tệp JPG, JPEG, PNG, PDF. Ảnh chụp rõ ràng, không bị mất thông tin. Lưu ý: có thể cắt ảnh nhưng không được chỉnh sửa ảnh.
- Khai báo thu nhập hiện tại (tùy theo sàn giao dịch có yêu cầu không)
Các tài liệu đều scan, bạn nên lưu ảnh các giấy tờ này để chuẩn bị tải lên khi được yêu cầu. Bao gồm ảnh mặt trước và mặt sau của giấy CMND, ảnh selfie… Nếu mọi thông tin của bạn đã được submit đầy đủ, hệ thống sẽ kiểm tra, đối chiếu thông tin mà bạn đã đăng ký trước đó với thông tin vừa submit. Nếu tất cả đều khớp với nhau thì bạn sẽ nhanh chóng được truy cập vào tài khoản. Công đoạn xác thực danh tính KYC có thể kéo dài từ 1 đến 2 ngày làm việc.
Yêu cầu xác minh KYC khi nào?
Tìm hiểu KYC là gì cũng như các hình thức trao đổi yêu cầu xác minh KYC trên thị trường tiền điện tử sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro khi thực hiện giao dịch. Cụ thể:
- Xác minh KYC khi rút/nạp tiền điện tử tại hệ thống ngân hàng, sàn giao dịch tài chính…
- Xác minh khi thực hiện các sàn giao dịch Fiat-to-Crypto
- Với một số sàn giao dịch thì khi người dùng thực hiện xác minh KYC sẽ có thể trade được số lượng lớn hơn. Hoặc có thể được giảm phí rút tiền.
Vai trò của KYC trên sàn giao dịch crypto
Đa số các sàn giao dịch crypto hiện nay đều yêu cầu xác minh KYC. Việc xác minh này góp phần tăng các lợi ích giao dịch và bảo vệ an toàn tài khoản cho người dùng. KYC có mục đích chính là xác thực danh tính, tăng cường bảo mật nhiều lớp và tránh hacker xâm nhập. Ngoài ra, KYC còn có các vai trò quan trọng trên các sàn giao dịch crypto như:
Xây dựng niềm tin cho nhà đầu tư tiền kỹ thuật số
Các vụ hack sàn giao dịch crypto từng diễn ra đã làm mất niềm tin trong lòng nhà đầu tư. Chính vì thế, quy trình KYC được thiết lập giúp sàn giao dịch có thể chứng minh được mức độ đáng tin cậy và sự minh bạch của họ. Từ đó, loại bỏ các hành vi bất hợp pháp hoặc người có ý đồ tấn công sàn giao dịch.
Thiết lập KYC còn giúp người mới tham gia vững tin rằng họ lựa chọn đúng môi trường đầu tư an toàn. KYC có ý nghĩa quan trọng đối với những nền tảng giao dịch ngang hàng P2P.
Phát triển sự cạnh tranh lành mạnh
Đến nay, Trung Quốc là quốc gia đang lên kế hoạch phát hành đồng tiền mã hóa. Điều này đã làm tăng thêm mức độ đáng tin cậy của loại tiền tệ phi tập trung này. Dự báo sẽ có nhiều quốc gia khác cũng thực hiện theo nhằm tung ra các loại tiền kỹ thuật số của riêng họ. Vậy nên, xu hướng người dùng sẽ tập trung vào tiền điện tử do chính phủ phát hành. Từ đó dẫn đến việc gia tăng sức cạnh tranh cho các doanh nghiệp tư nhân.
Việc đầu tư vào quy trình xác minh danh tính KYC sẽ trở nên cực kỳ ý nghĩa. Vì nó giúp tiền kỹ thuật số của các doanh nghiệp trở thành một lựa chọn an toàn thay thế cho loại tài sản truyền thống khác.
Ngăn ngừa những hành vi phạm tội
Tiền kỹ thuật số có bản chất là phi tập trung. Nó không chịu sự quản lý của bất kỳ thể chế nào. Do đó, các tội phạm tài chính luôn muốn lợi dụng điều này để thực hiện hành vi phi pháp như xâm nhập, hack… Sự ra đời của hệ thống xác minh KYC nhằm góp phần quản lý dnah tính các nhà giao dịch để ngăn chặn hành vi phạm tội.
Với những thông tin được chia sẻ trên đây, hy vọng bạn đã biết được KYC là gì và vai trò của KYC trong thị trường Crypto. Nếu bạn cũng đang tìm kiếm cơ hội làm giàu từ tiền kỹ thuật số; vậy thì hãy thường xuyên ghé thăm website https://coinnhanh.com/để không bỏ lỡ những thông tin hữu ích cho việc đầu tư nhé!
